FATF名单第二次更新

不再接受FATF强化监督由于开曼群岛在改进反洗钱制度方面取得了显著进展，FATF认为其已不再需要接受强化监督。这意味着开曼群岛在反洗钱和打击资助恐怖主义方面已达到FATF的标准。

被金融行动特别工作组（FATF）列入灰名单会带来多方面后果。首先，在国际金融合作方面，与其他国家的金融机构合作会面临阻碍。许多国家的金融机构为避免风险，会减少与灰名单国家相关机构的业务往来，比如限制跨境资金流动、拒绝开设新账户等。这会影响该国企业和个人的国际金融交易便利性。

其次，FATF推出的《打击恐怖融资8条特别建议》在全球范围内对打击恐怖主义分子的洗钱活动提供了有力的指导。这些特别建议在维护国际金融安全方面发挥了关键作用。此外，FATF的另一大贡献是发布了不合作国家和地区名单（NCCTs）。

灰名单：存在系统性缺陷但未达黑名单标准的国家（如2022年6月名单中的阿尔巴尼亚、巴基斯坦等）。FATF每年2月、6月、10月更新名单，银行据此调整风险策略。高危国家通常指FATF黑名单国家，或因政治不稳定、战争、疫情等因素导致贸易风险极高的国家。此类国家可能同时被列入制裁或高风险名单。